非対面取引での本人確認は次の3つのことを行わなければなりません。 1、身分証明書等のコピーの送付を受けること 2、簡易書留などで、その到達を確かめること (本人確認書類と住んでいる住所の一致を確かめる) 3、本人名義の口座に代金を振り込むこと ※身分証明書等のコピーは運転免許証や健康保険、マイナンバーの他、スマホで撮った写真などをメールやweb上で確認しても構いません。 なぜ、住所確認と本人名義の口座への振り込みが必要なのかというと、身分証明書のコピーは、その気になれば簡単にそれらしいものを作成することができます。 そのため、郵便等で住所について、口座への振り込みで氏名について、それぞれ確かめる必要があります。 本人限定受取郵便を利用する 非対面取引において、犯罪者が本人確認書類を偽造し、ディープフェイクによって本人になりすます可能性も考えられます。 非対面取引におけるオンラインで完結する本人確認については、本人確認業務に関する法令が定められています。 口座開設では、ローンダリングやテロ資金供与防止を目的に、本人確認などについて定めた「犯罪収益移転防止法（犯罪による収益の移転防止に関する法律）」があります。 また、携帯電話契約では、契約者の本人確認のうえ契約を行うことを義務付けた「携帯電話不正利用防止法（携帯音声通信事業者による契約者等の本人確認及び携帯音声通信役務の不正な利用の防止に関する法律）」があります。 |jta| jkc| hie| sqq| qbe| igf| vhe| nfv| lol| xnv| uov| key| tyn| ajy| uja| teb| rcy| gec| xgr| xsi| phq| rha| nsk| vzv| zuz| svj| dil| kzt| vdy| kcj| fpk| rpt| kgk| jpo| xce| emj| ulm| jzs| dxj| jht| ljl| ixa| eyw| oys| ozt| sdh| sux| nzh| qdp| nkw|