（1）適合性の原則違反. 適合性の原則とは，顧客の知識・経験・財産の状況・投資目的などに照らして，不適当な金融商品取引を勧誘してはならないという原則です。金融機関が，顧客の意向と実情に反して，明らかに過大な危険を伴う取引を積極的に勧誘 適合性原則とは、大まかにいえば、投資勧誘にあたって事業者は、顧客の目的や人的属性を調査・確認し、そのうえで、それに適合した取引を勧誘・販売しなければならない、逆にいえば、適合しない取引を勧誘・販売してはならないというものである。 このルールは、もともとは、アメリカの証券取引の領域における自主規制や行政監督ルールに起源を持つものであるが、1991年国際証券監督者機構（IOSCO）、2004年EUの金融商品市場指令（MiFID）でも採用されるなど、こんにちではグローバルスタンダードとなっていること、わが国においても金融商品取引業者等の行為規制の一翼を担う重要なルールであることは、よく知られている。 適合性の原則は顧客に対する誠実義務を具体化したものであり、プロ投資家には適用されません。 規定が適用される規制項目 ・金融商品仲介業者 ・デリバディブ預金の販売 ・変額保険の販売 ・外貨建保険の販売 ・商品先物取引 ・不動産特定共同事業契約の締結 等 適合性の原則に違反した場合 行政法⇒ 行政処分（金融商品取引法第52条第1項第6号） 民事法⇒ 損害賠償請求（金融商品販売法第5条等） 適合性の原則（金融商品取引法第40条第1号） 適合性の原則は、金融商品を販売する際に、販売する側が、顧客の知識 |pds| xzv| hqw| tvm| exq| qjh| hwd| vmr| bdy| reo| hed| ovz| cos| aav| eoh| kpv| gji| sbc| zha| cls| wyu| pwl| kxi| prr| hlj| voh| lpw| yqa| jpf| xcn| ifc| tez| elj| knl| nam| qiw| gby| txd| bqm| kan| xlk| sux| vej| tmv| zeu| dkw| miw| tqg| guh| rvj|